- 人民币走高 平安保险外汇掉期3亿美元-外汇理财-外汇-
- 人民币汇率节节走高，保险公司、尤其是已在境外上市的保险公司面对的汇率风险也随之步步高涨。
7月27日，平安保险（2318.HK）发布公告称，公司将与中国工商银行上海分行开展外汇掉期业务，以满足当前境外投资的资金需求，同时规避汇率风险。
虽然此次外汇掉期业务的总额将不超过3亿美元，相对于平安庞大的资产不足挂齿，但业内人士指出，保险业首次涉足外汇掉期业务，是快步膨胀的保险资金运用金融衍生产品作为对冲工具，规避外汇风险的重要信号，对其他保险公司极具借鉴意义。
平安尝鲜
外汇掉期业务尚属新鲜事物。今年4月，银行间外汇掉期交易正式推出。
所谓人民币外汇掉期交易，是指交易双方约定一前一后两个不同的交割日、方向相反的两笔本外币交易，在前一次交易中，一方用外汇按照约定汇率从另一方换入人民币，在后一次交易中，该方再用人民币按照另一约定汇率从另一方换回外汇。由于两笔交易的汇率是事先确定的，可以有效规避汇率波动可能造成的损失，将风险转化为确定的成本，因此起到了管理汇率风险的作用。
一直在业界敢于引领潮头的平安今次快速出手，已于7月21日和工行上海分行签订了外汇掉期总协议，除双方同意提早终止外，该外汇掉期总协议有效期为3年。公告还称，平安保险董事会现无意根据外汇掉期总协议，进行超过美元3亿年度或总额上限的外汇掉期交易。
这份外汇掉期协议规定，平安保险可从工商银行上海分行以人民币购入美元，再于未来某时间换回人民币。具体购入及回售的兑换汇率及时间待定。公告称，具体时间将参考交易当时美元兑人民币的汇率以及美元和人民币利差而定。
根据协议，平安保险需要在购入美元时，在工商银行上海分行存入外汇掉期总额3%的人民币作为保证金。掉期总额的人民币对价及保证金全部由平安以自有资金支付。
平安称，希望在扩大外汇资金的同时减少汇率风险，外汇掉期交易可以有效地规避汇率波动可能造成的损失，将风险转化为确定的成本，具有较高的安全性。此前，平安曾比较了多家银行提供的美元兑换服务，但最终认为外汇掉期业务的特点最适合公司的需要。[1] [2] [3] [下一页]
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